اضافه شدن ارز یو اس دی دی (USDD) به رمزینکس

رمزینکسی‌های عزیز؛
از تاریخ ۲۴ تیر امکان معامله ارز یو اس دی دی با نماد USDD در بازارهای ریالی و تتری رمزینکس برای شما فراهم شده است.

یو اس دی دی چیست؟

ارز دیجیتال USDD یا Decentralized USD یک استیبل کوین الگوریتمی روی بلاکچین ترون است که با هدف غیرمتمرکز بودن ساخته شده است.

استیبل‌کوین‌های متمرکزی مانند USDT و USDC معمولا توسط شرکت‌های مشخصی مدیریت می‌شوند و پشتوانه آن‌ها در حساب‌های بانکی یا دارایی‌های مالی سنتی نگهداری می‌شود. به همین علت، شرکت صادرکننده می‌تواند در شرایط خاص دارایی یک کاربر را مسدود کند یا انتقال توکن‌ها را متوقف سازد.

در مقابل، USDD تلاش می‌کند با استفاده از قراردادهای هوشمند و ثبت اطلاعات روی بلاکچین، وابستگی به یک شرکت یا نهاد مرکزی را کاهش دهد. کاربران می‌توانند اطلاعاتی مانند میزان توکن‌های در گردش، دارایی‌های پشتوانه و وضعیت سیستم را به‌صورت شفاف روی شبکه بررسی کنند.

USDD چطور کار می‌کند؟

USDD از یک مدل وثیقه‌گذاری به نام Over-collateralization استفاده می‌کند. در این مدل، ارزش دارایی‌هایی که به‌عنوان پشتوانه در سیستم قرار می‌گیرند، باید بیشتر از ارزش کل USDDهای منتشرشده باشد.

برای مثال، ممکن است برای انتشار ۱۰۰ دلار USDD، دارایی‌هایی به ارزش بیش از ۱۰۰ دلار در سیستم قفل شوند. این وثیقه اضافه مانند حاشیه امنیت عمل می‌کند؛ یعنی اگر قیمت بخشی از دارایی‌های پشتوانه کاهش پیدا کند، سیستم همچنان می‌تواند ارزش USDDهای در گردش را پوشش دهد.

یو اس دی دی چطور یک دلار می‌ماند؟

یو اس دی دی در دو لایه قیمت یک دلاری خود را حفظ می‌کند. لایه اول، ماژول ثبات قیمت یا Peg Stability Module با نام اختصاری PSM است. این ابزار به کاربران اجازه می‌دهد USDD را با استیبل‌کوین‌های بزرگی مانند USDT یا USDC، با نسبت یک‌به‌یک و بدون اختلاف محسوس قیمت تبدیل کنند.

این سازوکار فرصت آربیتراژ ایجاد می‌کند. برای مثال، اگر قیمت USDD به کمتر از یک دلار برسد، معامله‌گران می‌توانند آن را ارزان‌تر خریداری کرده و از طریق PSM با یک استیبل‌کوین یک‌دلاری مبادله کنند. افزایش تقاضا برای خرید USDD معمولا باعث می‌شود قیمت آن دوباره به محدوده یک دلار بازگردد.

لایه دوم شامل قراردادهای هوشمندی است که به‌صورت خودکار وثیقه‌ها، بدهی‌ها و فرایند نقدکردن موقعیت‌ها را مدیریت می‌کنند. اگر ارزش وثیقه یک موقعیت بیش از حد کاهش پیدا کند، سیستم بخشی از وثیقه را می‌فروشد تا بدهی تسویه شود و توان مالی پروتکل حفظ شود.

به این فرایند لیکوییدیشن یا نقدشدن وثیقه گفته می‌شود. هدف آن جلوگیری از ایجاد بدهی بدون پشتوانه و حفظ توانایی سیستم برای بازپرداخت ارزش تمام USDDهای منتشرشده است.

اکوسیستم یو اس دی دی

USDD ارتباط مستقیمی با شبکه ترون دارد و به‌عنوان یکی از منابع اصلی نقدینگی در این اکوسیستم استفاده می‌شود. کاربران می‌توانند از آن برای پرداخت، دریافت وام، وام‌دهی، معامله ارزهای دیجیتال و تامین نقدینگی در پروتکل‌های دیفای استفاده کنند.

یکی از قابلیت‌های مهم این پروژه، توکنی به نام sUSDD است. sUSDD نسخه سودده USDD محسوب می‌شود؛ یعنی کاربران با نگهداری آن می‌توانند به‌صورت خودکار سود دریافت کنند و معمولا نیازی نیست دارایی خود را دائما جابه‌جا کنند یا به‌صورت دستی در استخرهای مختلف قرار دهند.

این سود از طریق سازوکاری به نام Smart Allocator ایجاد می‌شود. این بخش را می‌توان یک سیستم مدیریت خودکار سرمایه در نظر گرفت. Smart Allocator بخشی از ذخایر پروتکل را در استراتژی‌ها و پلتفرم‌های مختلف دیفای به کار می‌گیرد تا از فعالیت‌هایی مانند وام‌دهی، تامین نقدینگی یا سایر روش‌های درآمدزایی، بازده به دست آورد.

بخشی از درآمد ایجادشده به دارندگان sUSDD اختصاص پیدا می‌کند. در نتیجه، USDD تنها یک استیبل‌کوین برای نگهداری ارزش نیست و می‌تواند به ابزاری برای کسب سود در اکوسیستم دیفای تبدیل شود.

این پروژه همچنین در حال توسعه حضور خود در چند شبکه بلاکچینی است. گسترش اکوسیستم می‌تواند امکان استفاده از USDD و sUSDD را در پروتکل‌ها و شبکه‌های بیشتری فراهم کند.